サービス01
「ライフブック®サービス」
「ライフブック®サービス」とは、一生涯にわたるライフプランの作成とそのフォローアップをお手伝いする「トータルライフプランニングサービス」です。
お客様の過去を振り返り、現在をみつめ、将来の姿を描くことから始めます。金融商品や保険商品を扱わず、純粋なコンサルティングに徹し、年間のアドバイザリーフィーだけを収益源とします。FPの6分野を包括的にカバーすることにより、資産運用や保険の必要性が自然と明らかになり、明確な目的をもって将来プランを実行していくことができる画期的なサービスです。
「ライフブック®」サービス
Step1.
目標設定
私たちは、生命保険や投資信託など金融商品の販売はしておりません。
常に中立的かつ客観的な立場を貫き、明確な根拠に基づいたアドバイスをします。
サービス内容の紹介と目標の設定
- ご相談内容の確認
- 将来の目標（ゴール）やライフイベントの明確化と優先順位付け
- ライフブック®サービスの内容、進め方、料金についての説明
Step2.
情報収集
まずは自分自身の現状を把握することから始めます。
将来の目標（ゴール）を実現するためにとるべき対策の方向性が見えてきます。
お客様の想いを大切にしながら、お客様のペースに合わせてミーティングを進めていきます。
情報の共有と現状の把握
- 家族構成や仕事などのプロファイル情報の確認
- 資産や収支状況などの財務情報の確認
- 将来のゴールやライフイベントの確認
- ライフブック®の基本コンセプトの共有
Step3.
情報分析
LIFEBOOK®では、金融資産に加えて不動産や住宅ローン等も含めたバランスシート全体のマネージメントを手伝います。100歳時点での金融資産がプラスとなることを目指し、実行可能な対策を一緒に考えます。
ストラテジーの検討と実行プランの作成
- ゴール実現に向けた具体的な実行プランの検討
- 生活リスクに対するプロテクションプランの検討
- LIFEBOOK®（ドラフト）の作成
Step4.
プラン
プランを作るだけでは何も変わりません。
私たちは、無理のない実行可能なライフプランを作成し、実行が完了するまでフォローをします。
具体的な対策の実行サポート
- 長期分散ポートフォリオの組成
- 追加の積立コミットメント
- NISA口座の開設
- 保険の見直し
- 家族信託契約の締結
- 遺言書の作成 etc.
Step5.
実行
何事も始めた後が大切です。
私たちは半年に一度の状況確認を必ず実施します。
目標の実現に向けてプラン通りに進捗しているかどうかを一緒に確認するので安心です。
半年に一度の状況確認
- プラン実行後の効果
- ゴール実現に向けた進捗状況
- 実行ポートフォリオの現状分析
- 環境の変化への対応
- 次年度以降の課題の整理
Step6.
実行
何事も始めた後が大切です。
私たちは半年に一度の状況確認を必ず実施します。
目標の実現に向けてプラン通りに進捗しているかどうかを一緒に確認するので安心です。
半年に一度の状況確認
- プラン実行後の効果
- ゴール実現に向けた進捗状況
- 実行ポートフォリオの現状分析
- 環境の変化への対応
- 次年度以降の課題の整理