お金について大切な6つの分野【④税金】について知る

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お金について大切な６つの分野とは？

①現在の状況

②プロテクション（備え）

③資産運用

④税金

⑤リタイアメント

⑥相続

④税金

あなたは、自分のお金にかかる税金について把握していますか？

お金に関する計画は、夢や目標を叶えるためだけではありません。

国や地方や社会のために、自分のお金の一部を納める義務もあります。

しかし、多くの人は、お金にかかる税金の種類や計算方法や節税方法について十分に理解していません。

そこで、この記事では、お金について大切な６つの分野のうち、次に知っておくべき「税金」について解説します。

「税金」とは、あなたが国や地方や社会に対して支払う義務的な負担です。

これは、お金の計画を立てた後に必要なステップです。

「税金」を把握するためには、以下の５つの項目をチェックしましょう。

１．所得税、住民税の把握

所得税、住民税の把握とは、あなたが年間に得た所得（給与や事業所得や配当所得など）から支払う税金を把握することです。

これをすることで、あなたの年収がどれだけ手元に残るかが明確になります。

所得税、住民税を把握する方法は、以下のステップで行います。

・年間の総収入額（給与所得や事業所得や配当所得など）を算出する。
・総収入額から必要経費や控除額（基礎控除や社会保険料控除や配偶者控除など）を引いた額が課税所得額となる。
・課税所得額に応じて所得税率（5%～45%）と住民税率（10%）を適用して、支払うべき所得税額と住民税額を算出する。
・支払うべき所得税額と住民税額から源泉徴収された額（給与から天引きされた額など）を引いた額が納付すべき額となる。
・納付すべき額を確定申告書に記入して提出し、納付期限までに納付する。

所得税、住民税を把握することで、あなたは以下のメリットが得られます。

・自分が年間にどれだけ税金を支払っているかわかります。
・自分が年間にどれだけ手取り収入があるかわかります。
・自分が適正な税金を納めることができます。

２．税金優遇制度

税金優遇制度とは、あなたが特定の目的や条件に応じて、税金の負担を軽減される制度です。

これを利用することで、あなたの節税効果が高まります。

税金優遇制度を利用する方法は、以下のステップで行います。

・自分が利用できる税金優遇制度（確定拠出年金や個人型確定拠出年金や少額投資非課税制度など）を把握する。
・各税金優遇制度のメリットやデメリットや条件や手続きなどを比較検討する。
・自分のニーズや目的に合った税金優遇制度を選ぶ。
・選んだ税金優遇制度の手続きを行い、必要な書類や証明書などを用意する。
・選んだ税金優遇制度の効果を確定申告書に記入して提出し、節税額を受け取る。

税金優遇制度を利用することで、あなたは以下のメリットが得られます。

・自分が支払う税金の額を減らすことができます。
・自分が節約や投資などに回せるお金の額を増やすことができます。
・自分が目的や条件に応じたメリットを得ることができます。

３．金融商品に関する税金

金融商品に関する税金とは、あなたが資産運用に使う金融商品（預金や株式や投資信託など）から得た利益（利息や配当や譲渡益など）にかかる税金です。

これを把握することで、あなたの資産運用へのコストが明確になります。

金融商品に関する税金を把握する方法は、以下のステップで行います。

・自分が資産運用に使っている金融商品の種類や特徴を把握する。
・各種類の金融商品から得た利益の額や種類を把握する。
・各種類の金融商品から得た利益に応じて、所得税率（15%～55%）と住民税率（10%）を適用して、支払うべき税金額を算出する。
・支払うべき税金額から源泉徴収された額（利息や配当から天引きされた額など）を引いた額が納付すべき額となる。
・納付すべき額を確定申告書に記入して提出し、納付期限までに納付する。

金融商品に関する税金を把握することで、あなたは以下のメリットが得られます。

・自分が資産運用から得た利益がどれだけ手元に残るかわかります。
・自分が資産運用にかかるコストがどれだけかわかります。
・自分が適正な税金を納めることができます。

４．不動産の税金

不動産の税金とは、あなたが所有している不動産（住宅や土地や建物など）にかかる税金です。

これを把握することで、あなたの不動産への負担が明確になります。

不動産の税金を把握する方法は、以下のステップで行います。

・自分が所有している不動産の種類や特徴を把握する。
・各種類の不動産にかかる税金の種類（固定資産税や都市計画税や登録免許税など）と計算方法（評価額や税率など）を把握する。
・各種類の不動産にかかる税金の額を算出する。
・各種類の不動産にかかる税金の納付方法や期限を把握する。
・各種類の不動産にかかる税金の節税方法（減免制度や特例制度など）を把握する。
・各種類の不動産にかかる税金の節税方法を利用するための手続きを行う。

不動産の税金を把握することで、あなたは以下のメリットが得られます。

・自分が不動産を所有することでどれだけ税金を支払っているかわかります。
・自分が不動産を所有することでどれだけ費用がかかっているかわかります。
・自分が適正な税金を納めることができます。

５．その他の税金

その他の税金とは、あなたが日常生活や特別な場面で支払うことになる税金です。

これを把握することで、あなたのお金への影響が明確になります。

その他の税金を把握する方法は、以下のステップで行います。

・自分が日常生活で支払うことになる税金（消費税や自動車税やたばこ税など）を把握する。
・自分が特別な場面で支払うことになる税金（相続税や贈与税や譲渡所得税など）を把握する。
・各種類のその他の税金の計算方法や納付方法や期限を把握する。
・各種類のその他の税金の節税方法（非課税枠や控除枠や特例枠など）を把握する。
・各種類のその他の税金の節税方法を利用するための手続きを行う。

その他の税金を把握することで、あなたは以下のメリットが得られます。

・自分が日常生活や特別な場面でどれだけ税金を支払っているかわかります。
・自分が日常生活や特別な場面でどれだけお金が減っているかわかります。
・自分が適正な税金を納めることができます。